Hazine ve Maliye Bakanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni bir düzenlemeyi hayata geçirmeye hazırlanıyor. 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girmesi planlanan kurallar, yüksek tutarlı para transferleri ve şüpheli hesap hareketleri üzerinde sıkı bir denetim mekanizması öngörüyor.
200 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Düzenlemeye göre, gün içinde toplamda 200 bin Türk lirasını aşan EFT veya havale işlemlerinde, işlemin yapıldığı kanala (ATM, internet bankacılığı, mobil bankacılık) bakılmaksızın açıklama girme zorunluluğu getirilecek. ATM'lerden yapılacak transferlerde bu limit aşıldığında, en az 20 karakterlik bir açıklama girilmeden işlem tamamlanamayacak ve kullanıcılar ekranda bir uyarı ile karşılaşacak.
MASAK'ın yasa dışı bahis ve şüpheli para trafiğini engellemek amacıyla hazırladığı kapsamlı eylem planının bir parçası olan düzenleme, yaklaşık 20 maddeden oluşuyor. Bankacılık sektörüyle mutabakat sağlanan düzenlemenin, özellikle hızlı para hareketlerinin izlenebilirliğini artırması hedefleniyor.
ŞÜPHELİ HESAPLAR ANINDA DONDURULABİLECEK
Yeni sistemle birlikte MASAK'a önemli yetkiler de tanınıyor. Şüpheli görülen hesaplar, herhangi bir mahkeme veya savcılık kararına gerek kalmaksızın, kurum inisiyatifiyle anında dondurulabilecek. Bu uygulamanın, yasa dışı yollardan elde edilen gelirlerin hızla aktarılmasını önlemesi bekleniyor.
Kurallara uyulmaması durumunda para transferi yapılamayacağı gibi, ilgili hesaplara yönelik idari tedbirler de uygulanabilecek. Düzenlemenin, 2026 yılı başından itibaren tüm banka ve finansal kuruluşları kapsayacak şekilde hayata geçirilmesi planlanıyor.